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专注海外资产配置，「及优资本」为中小理财机构及理财师提供综合金融服务平台

晰数塔互联网快讯
2019-07-25 13:45

随着高净值人群的壮大，他们对资产的管理需求也不断变大。据2018胡润财富报告，截至2017年12月31日，中国大陆地区拥有亿元资产的超高净值家庭数量达到11万户，同比增长11.2%，其中拥有亿元可投资资产的超高净值家庭数量达到6.5万户，同比增长10.9%。

因此，不少初创公司选择从高净值人群的财富管理需求入手，可以分为to B和to C两种创业方向，to C直接面向高净值客户，而to B则服务财富管理领域的独立理财师、理财工作室、家族办公室（B端），to B方向希望解决的，主要是用技术解决理财师/理财机构向上获取资产难，向下拓展渠道难的问题，提高财富管理行业的效率，36氪也曾报道过这一方向的NewBanker、美信联邦等公司。

及优资本成立于 2018 年，总部位于香港，定位是专注海外资产配置的综合金融服务平台，采用B2B的业务模式，上游对接优质海外资产，下游对接理财机构和独立理财师，提高理财机构获取资产的能力和满足客户多元化的资产配置需求。

目前，及优资本主要分为三个业务板块：及优资本、及优科技、领航哥伦布，分别承担资产、科技、服务三种功能。

及优资本 CEO 宋卓韵表示，全球高净值人士在本国之外配置的资产平均比例为 24%，在中国，该比例仅为5%，在未来，财富管理行业在整个金融领域的重要性将进一步加强。而这个行业的核心能力其实是投资标的的筛选、管理及获取能力。

因此，在资产获取方面，及优建立了一支全球化团队，能够获取到一手海外资产。对资产进行调研后，及优投资顾问团队会对客户进行培训，让财富管理机构理解产品，才能更好地服务其 C 端客户。

从品类来看，目前及优与全球100多家大牌资产管理机构达成合作，品类包括私募股权、公募基金、债券组合、海外保险、房产、投资移民、留学和海外医疗服务等，另外也有定制类产品，如独角兽股权。

而在科技层面，“及优科技”为理财师及理财机构提供展业工具和平台，包括一站式财富管理系统，拥有 CRM 、ERP、预约系统、资讯推送等功能模块，从产品获取、前端获客到后端的产品和服务管理等环节都已包括。

至于服务，及优旗下的“领航哥伦布”将会提供完整的投后服务。宋卓韵表示，及优建立了投后服务团队，以智能客服+人工客服的方式负责解决客户疑问。并且，对于客户的所有资产，及优均提供中文版本的资产信息，增加沟通的全流程透明度。

除了以上三个板块，及优资本旗下还推出了增值服务品牌“及优家”。宋卓韵表示，除了资产管理之外，高净值客户还会有一系列其他需求，包括医疗、教育、旅游、法务、税务等。在这一方面，及优家会选择与优质的第三方服务商合作，目前提供子女教育、财富增值、医疗养老、全球移民等服务，涵盖加拿大、美国、新加坡、马来西亚、泰国等地区。

在商业落地进展方面，及优平台及移动端 1.0 版本于今年 4 月上线，针对理财师和理财机构提供客户及管理两个移动端版本，包括财务、客户、订单管理，资讯和投研信息等基础功能模块，以标准化交付为主，也支持少部分定制。

宋卓韵表示，平台上线以来已服务数百家中小型的财富管理机构，保持每月 200% 的增长速度，盈利方式以上游资产端的介绍费+佣金为主。为了吸引更多的理财师，及优将理财产品的大部分返佣让利给理财师，这一部分也构成及优的竞争优势。

至于公司近期规划，下半年及优资本将持续提升产品能力和投研能力，建设财富管理+资产管理综合型平台。另外，及优也会拓展服务种类，比如优质投研内容、金融工具和系统等。

团队方面，CEO宋卓韵曾于渣打银行及知名财富管理公司任职，核心团队成员由数十位金融资深人士组成，来自渣打银行、友邦保险、平安集团、宜信财富、腾讯、富途等机构。