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家族财富管理需求逐渐多元化，「优脉财富汇」要做家族办公室 B2B 服务商

晰数塔互联网快讯
2019-04-12 09:55

据 2018 年胡润财富报告，中国拥有 600 万资产的富裕家庭已达到 488 万，拥有亿元资产的超高净值家庭数量为 7.8 万。而随着越来越多高净值家庭开始关心财富保值增值，对财富管理机构也提出了更多元化的要求。

因此，财富管理机构也要顺势而变——传统的财富管理领域有多种参与主体，如家族办公室、私人银行、独立理财办公室、个人理财师等等，服务他们的第三方公司逐渐变成热门赛道，36氪曾报道过财富管理领域的多个 B2B 创业公司，包括美信金融、NewBanker、理享家、数禧金服、妙盈科技等，根据面向的客户以及偏重技术还是资产端，模式各有不同。

最近36氪接触到的「优脉财富汇」则是专注在家族财富管理领域的 B2B 公司，成立于 2014 年。优脉财富汇创始人兼 CEO 应松曾任平安保险集团、英国标准人寿、SKANDIA、AXA中国区高管，并于 2009 年出任诺亚财富 COO，2014 年创立优脉财富汇。

谈及为何选择家族办公室领域，应松对 36 氪表示，在财富管理及金融领域工作近 20 年中，他看到了国外财富管理领域的各类模式，但在中国的落地情况都不是特别理想。另一方面，中国本土的财富管理机构刚刚起步，诺亚财富于 2010 年上市后，第三方服务商兴起，但很多都以销售产品为核心，难以保护客户权益。

因此，优脉财富汇希望能够改变这一现状，提高财富管理机构的专业性，以宏观经济趋势研究、金融产品筛选、家族资产管理、技术支持以及金融机构运营管理经验，服务资深理财师、高净值人士和其他专业人士，帮助他们发展家族财富管理业务。

“国外高端的财富管理业态以资产管理及咨询意见为业务导向，我们认为中国一定会往这个方向走，”应松表示，“现在中国市场正从销售为主的模式逐渐转向，未来一定是更能维护客户权益，更好地管理客户资产的机构胜出。”

第三方财富管理服务商连接两方需求：上游产品供应商以及下游的财富管理机构。优脉财富汇特点在于买方定位，不运营资产，不与任何产品供应商承诺销售，重点帮助客户做资产尽调、风控以及进行商务谈判。

目前，优脉财富汇业务分为三方面：资产筛选与家族资产管理、家族办公室筹建及运营支持、家族事务专业资源。

资产筛选与家族资产管理：优脉财富汇拥有资产管理牌照，服务分为三部分（1）全球金融资产筛选、尽调、风控及配置，涵盖一二级及非标资产市场超过 80 家合作方，产品包括信托、私募股权、私募证券、类固收、债权、房地产、不良资产等（2）提供定制化资产管理方案，包括投资方向、标的、决策方式、流程等（3）为客户提供资产的风控建议及投资存续期间的风险管理服务。

家族办公室筹建及运营支持：为初创家族办公室提供IT支持、治理及股权结构设计能力、法务税务、品牌建设等服务。优脉财富汇自研发了家族办公室运营支持系统“优脉智汇云”，覆盖后台产品全生命周期管理、中台作业管理到前台客户服务，以 SaaS 方式部署。

家族事务专业资源：筛选聚集家族事务相关的教育、健康、传承、慈善及法律资源

合作方式则由套餐年费+单个项目服务费组成，目前三个套餐的年费在 3 万、6 万及 12 万元不等。机构若有额外的需求，则会加收单个项目的服务费。应松表示，目前公司拥有数十个标准化的服务模块，已经服务超过 50 个家族办公室，提供投资建议和解决方案的资产规模达 100 亿元。

优脉财富汇团队超过 30 人，业务范围覆盖全国一二线主要城市。融资方面，近日优脉财富汇获得欧洲独立资产管理公司 Azimut 集团的 B 轮战略投资。此前，公司曾于 2016 年 1 月获 A 轮融资，投资方为汉能投资集团、老鹰基金、步长家族及多位个人投资者，包括原国美主席陈晓、开物投资合伙人王秋虎、汉景家族办公室总裁景一；2014 年获合力投资合伙人张敏的天使轮融资，及原乐百氏创始人何伯权的种子轮融资。

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