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互联网券商进入差异化竞争阶段,走“社交+证券”路线的「华盛证券」要如何抓住市场?

据中国结算数据,截至 2019 年 2 月开立 A 股账户数据的用户已达 1.47 亿,数量庞大。而近日老虎证券和富途证券相继上市,让众人眼光又聚焦到互联网券商赛道——移动互联网的崛起和投资人群的年轻化催生了这个行业,自本世纪初以来,互联网券商概念在国内逐渐普及,出现了如富途牛牛、老虎证券、雪盈、微牛、美豹金融、赢乾证券等多个产品。

「华盛证券」成立于 2010 年,是一家香港本土券商,拥有香港证监会颁发的第1、2、4、9号牌照。华盛证券自 2016 年开展互联网券商业务,旗下的股票行情及交易软件“华盛通”主要面向港美股市场,投资品类包括港股、美股、IPO申购,以及涡轮、牛熊证、ETF等衍生品。

华盛证券 CEO 张霆告诉 36 氪,华盛证券的发展过程大致分为三个阶段。从 2010 年成立到 2016 年间,华盛证券是香港一家本土的传统券商,证券交易与传统券商并无二致,通过柜台、电话委托等方式,需要证券公司铺线下网点,并且聘请交易员。

华盛证券目前最大的股东——新浪集团一直在完善金融领域的布局,因此在 2016 年底决定以华盛证券的金融牌照基础推出互联网券商产品,并于 2017 年向华盛证券战略投资 5500 万美元。

“需要强调,互联网券商的定义不仅仅是一个单纯的手机端工具,”张霆表示,“而是完全从互联网产品的角度去做这个产品。有许多传统券商向互联网转型,选择传统的外包技术服务商来制作一个简单的通用互联网版本,在产品交互和适配性上难以满足需求。”

在华盛通的开发阶段,在新浪集团的技术及资源支持下,华盛证券搭建起了互联网产品团队,并依据互联网化的用户思维去梳理证券交易逻辑,从前端服务到后端的系统完全自主研制。“香港是个强监管市场,在合规方面要求严格,比如线上开户、交收系统等流程,我们都花费了大量时间来摸索,在遵循业务合规的前提下优化流程,并且持续投入开发。”张霆表示。

目前,华盛通除交收系统之外,所有的业务系统均已投入使用,所有客户的交易、清算等服务都由华盛证券提供,交收系统则在今年内上线。

2017年 4 月,华盛通的1.0版本正式对外发布,主要面向内地客户。产品推出后的一年里,团队以两周的迭代节奏打磨产品,并且拥有了第一批种子用户。

自 2018 年开始,华盛通进入规模扩张时期。团队针对更前端的客户服务获取意见反馈,完善产品,也加大了渠道投放。2018 年以来,华盛通的用户数量增长超过 4 倍,截至目前开户用户超过 11 万。2018 年港交所全年完成的交易额中,华盛证券的占比从年初的万分之七提升到了年底的万分之三十二,交易额增长迅速。

社交+证券

证券市场规模庞大,而且较为分散,这也导致互联网券商必然需要找准差异化定位,才能更好地抓住市场。因此,华盛证券选择了“社交+证券”这一方向打通微博金融服务模块,并且培养了一批微博港美股资讯头部流量。

“社交和投资很像,最后归根结底都是探究人与人之间的关系,”张霆表示,“一方面,新浪能给我们许多技术方面的支持,另一方面,我们双方都在探索社交到底怎么样能与证券业务结合。目前基于经纪业务,我们开发了其他的业务板块,比如与微博合作建设财经大V的板块,以及对B端提供品牌传播以及投资者关系服务。”

目前,华盛在微博已经签约了 230 位财经大V,MCN矩阵覆盖粉丝数达 6100 万,资讯月阅读量达 23 亿。

而从行业来看,张霆认为,富途及老虎上市证明行业整体大方向是对的,互联网券商在今年会继续迎来快速增长。

不过,互联网券商前期系统及合规成本投入巨大,以及后期奉行低佣金策略,让盈利成为这一行业绕不过的问题。张霆表示,互联网经济的一大特性是长尾效应,如果到了一定规模,前期付出的所有成本会全部收回。另外,盈利问题还需回到商业本质上来看,随着技术发展,经纪业务的单点服务价值是逐步降低的,不该成为未来行业的主要盈利点。

以华盛证券的业务为例,目前证券经纪业务费率在万三左右。除了经纪业务以外,华盛证券未来还会通过增加投资品类、优化换汇服务、扩大融券融资等方式盈利,此外针对个人和企业也会推出更高价值的服务,扩大产品线。比如,华盛证券与香港智能投顾公司 AQUMON 就已达成合作,于今年 2 月底正式上线了为用户提供一键配置全球资产的智能投顾服务。面对机构,华盛证券还能提供 IPO 及定向增发承销及分销业务、FA 业务等。

目前华盛证券拥有超过 400 人的团队,主要成员来自新浪、平安、百度等企业。

谈及未来规划,张霆表示,华盛 2019 年的目标是业务及团队的增长。并且,随着《粤港澳大湾区规划纲要》的出台,跨境金融服务需求会大幅提升,为互联网券商的发展提供了新的机遇。华盛证券背靠香港成熟金融制度及内地的互联网技术,能够助力湾区内金融市场互联互通。

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